こんにちは。投資初心者のけいです。
今回は、前回僕が保険解約して戻ってきたお金でNISA投資した商品の銘柄と、選んだ理由について書いていこうと思います。
選んだ銘柄（前回の続き）
選んだ銘柄と金額(株数)の内訳については前回の記事にて記載しておりますが、
以下のようになってます。
インデックスファンド
| 投資先 | 金額 |
|---|---|
| 日経２２５ | １０万円 |
| 楽天S&P500 | ２万円＋あとで追加１０万円 |
| 楽天ゴールドファンド | 積み立て分＋追加５万円 |
| iFree NEXT FANG＋ | ５万円 |
| オールカントリー | 積み立て分＋追加５万円 |
| 日経平均高配当株５０ | ４万円 |
| 日経アジア３００ | ３万円 |
| インド株Nifty50 | 積み立て分＋追加２万円 |
個別株
| 投資先 | 金額 |
|---|---|
| 三菱重工 | １０株(およそ５万円分) |
| IHI | １０株(およそ４万円分) |
| 住友ファーマ | １０株(およそ２万円分) |
| ソフトバンク(高配当・優待) | １００株(およそ２万円分) |
| SCREENホールディングス | １株(およそ２万円分) |
| 東京エレクトロン | １株(およそ４万円分) |
| iシェアーズ コア米国高配当 | １株(およそ１３５ドル) |
| バンガード・米国増配株式 | １株(およそ２２０ドル) |
ここで、投資に詳しい方だったら「？」ってなると思いますが、実は何個か被ってます(笑)
初心者あるあるですねー(笑)
「分散投資ー！」って言っておきながらよー。
積み立て枠で「TOPIX」注文しておきながら「日経」買ってます。しかも２つも(笑)
あと、「NASDAQ」持ってて「FANG＋」も買ってしまいました。
違う名前だけどTOPIXと日経平均株価は、どちらも日本株全体の動きを表す指数なので、組み入れ銘柄がかなり重複しています。
TOPIXは
東京証券取引所プライム市場のほぼ全銘柄
日経平均は
日本を代表する225社
つまり日経平均に入っている企業の多くはTOPIXにも含まれています。
例えば
- トヨタ自動車
- ソニーグループ
- 東京エレクトロン
こうした日本を代表する企業は、
両方の指数に入っています。
日本株の時価総額は、大企業にかなり集中しており、似た構成になりやすいです。
結果としてTOPIXと日経平均は値動きもかなり似る傾向があります。
米国株でもNASDAQ」と「FANG＋」はどちらもハイテク企業が中心の指数で、共通する銘柄が多く含まれています。
例えば
- Apple
- Microsoft
- Amazon
- NVIDIA
- Meta Platforms
などの巨大IT企業は、両方の指数の中心銘柄です。
そのため、NASDAQとFANG+は似た値動きになりやすいという特徴があります。
なぜこのポートフォリオにしたのか
まず結論を書きます。
- 長期投資に向いている「オルカン」「S&P500」「日経」という、私にとってコアになる部分に厚みを作りたかった。
- アジア、インド、日本、アメリカ株と世界分散ができる。
- 低コスト。
- 個別株に少額分散でいろいろ経験したかった。
- どうせなら今後伸びそうな業界にかけたかった。
の５つです。
１、元々長期運用が目的です。コアとなる優良インデックスファンドをしっかりさせてないとサテライトをいじくれないというのも理由です。
２，アジア、インド、日本、アメリカ、全世界、、、分散できてるんだか偏ってるんだか(笑)
３、手数料１％超えるファンドはゴミです(笑)
４、本来、「個別株投資は慣れてきてから」というのが鉄則みたいですが、多分私の場合は今しか冒険できないと思いました。少額分散だと減ってもメンタル的にダメージは低いですし、分散できてたら、全部同時に下がる確率は低い(とyoutubeで言ってました)です。
「経験が何よりの勉強」そう思ってやりました！
５，素人ながら、今後伸びる業界は「ＡＩ(半導体)」「医療(iPS細胞)」「宇宙・防衛・インフラ」かなーと思いながら、それに関連する企業を調べました。
半導体関連
世界的に成長が期待される分野。
- SCREENホールディングス（1株 約2万円）
- 東京エレクトロン（1株 約4万円）
理由
- AI・半導体需要の拡大
- 日本の半導体装置メーカー
医薬品
景気に左右されにくいディフェンシブ銘柄。
- 住友ファーマ（10株 約2万円）
理由
- 医薬品は安定した需要がある(あと、iPS細胞研究をしている会社ですね。もしかしたらのびる？)
防衛・重工業
日本の防衛関連企業は、近年注目されている分野です。
- 三菱重工業（10株 約5万円）
- IHI（10株 約4万円）
理由
- 防衛費増加の影響を受けやすい
- 日本の重工業の代表企業
- 三菱重工業はH２A、H３ロケットなど、日本宇宙産業の先駆けですね。息子が好きなんです(笑)
という形で複数の業界に分散投資しています。
初心者の私でも、1つの業界に偏らないよう意識して銘柄を選びました。
まとめ
今回は、戻ってきた金額でインデックスファンドをコアにして、個別株に挑戦してみました。
なんか種まきをして、あとは芽が出るのを楽しみに待ってるような感覚です^^
今後の成長に期待です。
※本記事は投資初心者の私が考えたポートフォリオを紹介しているだけで、特定の銘柄をおすすめするものではありません。投資は自己責任でお願いいたします。
